Sigorta acentesi programı ve poliçe takip yazılımı

Sigorta acentesi programı neden gerekli?

Bir acentenin portföyü genellikle birden fazla sigorta şirketine dağılmıştır. Her şirketin kendi acente portalı, kendi rapor formatı ve kendi komisyon ekstresi vardır. Bu tabloda müşteriyi bütün olarak görmek zordur. Kasko poliçesi bir şirkette, konut poliçesi başka bir şirkette olan müşterinin toplam ilişkisi kimsenin ekranında yoktur. Sigorta acentesi programı, poliçeleri şirketten bağımsız olarak müşteri etrafında toplar.

En büyük kayıp genellikle yenilemelerde yaşanır. Bitiş tarihi geçmiş ve yenilenmemiş bir poliçe, müşterinin başka bir acenteye gitmesi anlamına gelebilir. Program, bitişi yaklaşan poliçeleri temsilci bazında listeler ve takip görevine dönüştürür.

Poliçe takip yazılımı nasıl çalışır?

Akışı acentenizin gerçek işleyişine göre kuruyoruz. Tipik bir kurgu şöyledir:

1. Web sitesinden, telefondan ya da şubeden gelen teklif talebi müşteri kartına bağlanır.
2. Farklı şirketlerden alınan teklifler karşılaştırma tablosuna girilir ve müşteriye gönderilir.
3. Kabul edilen teklif poliçeye dönüşür; prim, taksitler ve komisyon oranı kaydedilir.
4. Zeyil, iptal ve ek teminatlar poliçenin geçmişine işlenir.
5. Bitişe belirli gün kala yenileme görevi oluşur ve süreç yeniden başlar.

Poliçe verisinin elle girilmesi zaman alır. Şirketlerin acentelere sunduğu dosya çıktıları ya da web servisleri varsa, sigorta şirketlerinin ve sektör sistemlerinin sunduğu arayüzlerle entegrasyon gereksinimlerini analiz eder, acentenin yetkisi ve sağlayıcının izin verdiği yöntem üzerinden aktarımı kurarız. Bu tür bağlantılar için API entegrasyon hizmeti sayfamıza da göz atabilirsiniz.

Hasar süreçleri

Hasar dosyası, müşterinin acenteden en çok destek beklediği andır. İhbar tarihi, eksper bilgisi, istenen evrak listesi, servis ve ödeme durumu dosyada adım adım tutulur. Müşteri aradığında temsilci dosyanın hangi aşamada olduğunu bakarak söyler. Eksik evrak varsa müşteriye liste hâlinde iletilir; dosya kapandığında ödeme tutarı ve tarihi kayda geçer. Bu geçmiş, sonraki yenilemede müşteriye doğru teklif sunmak için de değerli bir bilgidir.

Tahsilat, komisyon ve raporlar

Taksitli poliçelerde tahsilat takibi acentenin nakit akışını doğrudan etkiler. Program, vadesi gelen ve geciken taksitleri listeler, müşteriye hatırlatma gönderir. Komisyon tarafında şirketlerden gelen ekstreler beklenen komisyonla karşılaştırılır; fark varsa poliçe bazında görülür. Alt acenteler ve satış temsilcileri için pay hesabı da aynı yerde yapılır. Branş, şirket ve temsilci bazında üretim raporları yönetimin karar vermesini kolaylaştırır.

Müşteri ilişkilerini daha geniş bir satış sürecine bağlamak isteyen acenteler için bu yapı bir CRM yazılımı kurgusuyla genişletilebilir.

Web sitesi ve teklif formu

Sigorta acenteleri için teklif formlu web siteleri geliştirdik. Bu sitelerde ziyaretçi kasko, trafik, konut ya da sağlık için teklif talebi bırakır; talep doğrudan acente programına düşer. Ayrıntılar için sigorta acenteleri için web sitesi sayfamızı inceleyebilirsiniz.

Kimler için uygun?

Tek şubeli bireysel acentelerden çok şubeli kurumsal acentelere, alt acente ağıyla çalışan yapılardan belirli branşlarda uzmanlaşmış acentelere kadar farklı ölçeklerde kullanılabilir. Küçük bir acente yalnız poliçe, yenileme ve tahsilat modülüyle başlayabilir; komisyon, hasar ve alt acente modülleri ihtiyaç doğdukça eklenir. Ekranları, temsilcilerin günde onlarca kez yaptığı işleri en az tıklamayla yapacak şekilde tasarlıyoruz.

Kişisel veri ve güvenlik

Acenteler kimlik, araç, sağlık ve mülk bilgisi gibi hassas veriler işler. Sistemi KVKK'ya uygun kuruyoruz: rol bazlı yetki, şifreli bağlantı, erişim kayıtları ve açık rıza metinlerinin saklanması temel parçalardır. Verileriniz sizindir, dışa aktarılabilir; kaynak kodu teslimi sözleşmede birlikte netleştirilir.